Die Steuerreform 2027 ist beschlossen – aber was ändert sich konkret für Ihren Geldbeutel? Wir erklären alle geplanten Änderungen, zeigen Rechenbeispiele und beantworten die wichtigsten Fragen.
Aktuell: Koalitionsvertrag CDU/CSU + SPD beschlossen (Mai 2026) – Inkrafttreten geplant ab 1. Januar 2027
Die wichtigsten Änderungen der Steuerreform 2027
Die neue Bundesregierung hat im Koalitionsvertrag eine umfassende Einkommensteuerreform vereinbart. Sie soll zum 1. Januar 2027 in Kraft treten und Arbeitnehmer sowie Selbstständige spürbar entlasten.
| Maßnahme | Aktuell (2026) | Geplant (2027) |
|---|---|---|
| Grundfreibetrag | 12.096 € | ~13.096 € (+1.000 €) |
| Spitzensteuersatz (42 %) | ab 68.430 € | ab 85.000 € |
| Solidaritätszuschlag | 5,5 % (Spitzenverdiener) | Vollständige Abschaffung |
| Kinderfreibetrag | 6.612 € | ~7.200 € (geplant) |
| Arbeitnehmer-Pauschbetrag | 1.230 € | ~1.500 € (geplant) |
Wie viel sparen Sie konkret?
Die Entlastung hängt stark von Ihrem Einkommen ab. Besonders profitiert die breite Mittelschicht zwischen 30.000 und 80.000 € Jahreseinkommen.
| Jahresbrutto | Ersparnis/Jahr | Ersparnis/Monat |
|---|---|---|
| 20.000 € | ca. 200 € | ca. 17 € |
| 35.000 € | ca. 450 € | ca. 37 € |
| 50.000 € | ca. 700 € | ca. 58 € |
| 70.000 € | ca. 1.100 € | ca. 92 € |
| 85.000 € | ca. 1.500 € | ca. 125 € |
| 100.000 €+ | ca. 1.500 € (gedeckelt) | ca. 125 € |
Wichtig: Grundfreibetrag-Effekt
Die Erhöhung des Grundfreibetragsum 1.000 € entlastet alle Steuerpflichtigen – unabhängig vom Einkommen. Wer 20.000 € verdient, profitiert genauso wie jemand mit 100.000 €.
Wann tritt die Steuerreform 2027 in Kraft?
Der Koalitionsvertrag sieht das Inkrafttreten zum 1. Januar 2027 vor. Damit würden die neuen Steuersätze erstmals für das Steuerjahr 2027 gelten – also für die Steuererklärung, die Sie 2028 einreichen.
Allerdings: Das Gesetzgebungsverfahren läuft noch. Bis zur endgültigen Verabschiedung durch den Bundestag können sich Details noch ändern. Nutzen Sie unseren Rechner, um die geplanten Änderungen für Ihr Einkommen zu simulieren.
Soli-Abschaffung: Wer profitiert?
Der Solidaritätszuschlag von 5,5 % auf die Einkommensteuer soll vollständig abgeschafft werden. Aktuell zahlen ihn noch Spitzenverdiener ab ca. 68.430 € Jahreseinkommen. Die vollständige Abschaffung bedeutet für diese Gruppe eine zusätzliche Entlastung von bis zu 2.000 € pro Jahr.
Gegenfinanzierung noch offen
Die Steuerreform kostet den Staat ca. 30 Milliarden Euro pro Jahr. Wie diese Entlastung gegenfinanziert wird, ist noch nicht abschließend geklärt. Mögliche Maßnahmen: Abbau von Steuervergünstigungen, höhere Unternehmenssteuern oder Einsparungen im Bundeshaushalt.
Fazit: Gut für die breite Mitte
Die Steuerreform 2027 ist eine der größten Entlastungen für Arbeitnehmer seit Jahren. Besonders profitiert die Mittelschicht zwischen 35.000 und 85.000 € Jahreseinkommen. Berechnen Sie Ihre persönliche Ersparnis jetzt mit unserem Rechner.
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